风险经营:商业银行的精髓

作者简介

《风险经营:商业银行的精髓》作者黄志凌基于对风险管理的实践感悟，从深刻理解风险出发，概述自己的观察实录，记述作者的所思所想，力求全面客观准确把握风险特征，揭示风险规律，通过前瞻性的风险选择、精细化的风险安排、科学的收益风险平衡、及时的风险处置，努力提升银行风险经营能力和风险内控的有效性，为银行从业人员、金融监管者、相关专业人士探讨风险管理的方向与方法提供借鉴。

书籍目录

观察思考与实践感悟（代序）

引言风险管理的核心就是风险经营

一经营风险始终是商业银行经营管理的精髓

二风险选择：确定自身风险经营目标的过程

三风险安排：实现风险价值创造的过程

四风险偏好：风险经营成功与否的关键

第一章把握风险经营的核心理念

一风险管理不是“控”与“堵”，而是积极主动的风险选择

二针对不同类型的风险要有不同的管理重点

三风险决策必须基于准确的风险计量和风险排序

四潜在风险的有效管控有赖于前瞻性的识别和预警

五解决现实风险暴露的关键在于行动

六风险安排要与客户服务方案有机结合

七应对小概率事件重在事前的预案和演练

八将监管合规视同银行风险经营的生命线

第二章环境变化最能考验银行持续经营能力

一关注危机之后银行经营环境的突出变化

二经济形势变化促使银行调整经营模式

三无法回避的六大挑战将引致银行风险经营能力分化

四重视并努力提升跨周期经营能力

第三章精准化政策、差异化策略、实用化手段是信用风险经营的制胜法宝

一借鉴“画像”方法制定“精准化”的信贷政策

二只有把握授信要点才能提升信贷决策质量和效率

三构建基于客户和产品类型的差异化信用风险管控策略

四技术手段制约着信用风险管理能力

第四章市场风险不是简单的波动性风险

一市场风险观察的新视角和管理的新思路

二存款利率市场化才是真正的挑战

三透过市场风险资本监管的演变进程观察市场风险变化趋势

四交易对手风险管控是银行交易性业务健康发展的基础

第五章操作风险管理的非经营特性与持续经营的操作风险管理

一厘清操作风险管理的认识

二感悟操作风险的管理重点

三推进业务持续性管理，防范业务中断风险

四应对IT风险的关键在于深刻理解与专业管理

五电子银行风险管理应有新思路

第六章风险经营的根基在于基础架构

一寻找最适合的风险管理架构

二重新考量银行风险管理体系的职责定位

三把握银行内部控制体系的核心价值与建设要点

四建立全面风险经营责任制，实现有效风险管理

五大型银行有效监控二级分支机构具有特殊重要意义

第七章风险管理的未来重任

一管控银行系统性风险

二借助压力测试工具管控银行整体风险

三探索完善信用风险管理的薄弱环节

四关注新形势下的国别风险管理

五认清表外业务的挑战与机遇

六探索建立大数据管理体系

七借助机控实现全面风险的有效管理是每个银行家的梦想

附录

优势是怎样形成的——以个人住房按揭贷款风险经营为案例

缩略词对照表

内容概要

黄志凌博士，中国建设银行首席经济学家，研究员，享受国务院政府特殊津贴。1991年在原国家计委经济研究中心（现国家发改委宏观经济研究院）从事宏观经济分析与货币政策研究、市场经济体制与金融改革研究。1995年至1998年在中国建设银行从事政策研究工作，重点关注国家专业银行向国有商业银行转轨、国有商业银行发展战略、亚洲金融危机应对措施等重大金融问题。1999年参与中国第一家资产管理公司（信达）筹建工作。2006年重新回到中国建设银行出任建行风险管理部总经理，组织推动风险管理体制改革（垂直管理与平行作业）、完善风险管理基础设施（风险偏好、政策与计量工具）、应对全球金融危机、强化风险内控体系建设，提升风险管理的有效性和价值创造能力。2011年3月出任建行首席风险官。2013年9月出任建行首席经济学家。

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