银证合作

作者简介

本书探讨了国内外银证合作的内容和模式，介绍了银证合作的理论基础，通过借鉴国外先进经验和对国内银证合作的宏观环境分析，指出了国内银证合作的内容和发展趋势，并详细阐述了资金清算、融资、理财以及创新业务合作。

　　本书理论联系实际，在系统总结现有银证合作理论和实践经验的基础上，提出了一些新的观点、理念和理论，对国内商业银行开展银证业务具有重要的参考价值，对监管部门加强银证业务监管具有较好的借鉴作用，同时也具备一定的学术参考价值。



　　《商业银行综合经营丛书》，点明金融创新原动力，把握银行业务新方向！本丛书立足我国商业银行创新业务与相关金融行业的实际，充分反映了当代商业银行创新的发展动态和趋势。借鉴国际经验，具有一定的前瞻性，充分展示了国际金融市场中具有前沿性的商业银行综合经营的工具、品种和制度。对相关业务领域的合作前景进行了深入的探讨。重视可操作性。对新业务操作环节和规程作了分析和介绍，关注在新的金融形势下银行与证券、保险和期货等相关行业的合作。

书籍目录

第一章 导论  第一节 全球金融全业经营趋势不可逆转  第二节 我国金融业取得长足发展  第三节 国内金融合业经营提上日程第二章 银证合作概述  第一节 几个概念  第二节 银证合作的内容  第三节 银证合作动因  第三节 银证合作与银行经营——理论模型与绩效评价第三章 银证合作的历史考察  第一节 银行业发展溯源  第二节 证券业发展溯源  第三节 银证合作的历史考察  第四节 中外银证合作的比较研究——历史演进与发展现状第四章 国外金融监管与银证合作  第一节 金融体系概述  第二节 美国金融监管与银证合作  第三节 英国金融监管与银证合作  第四节 欧洲大陆金融监管与银证合作  第五节 日本金金融监管与银证合作第五章 国内银证合作的现状  第一节 我国金融体制的演进  第二节 我国银行业的改革与发展  第三节 中国证券行业的改革与发展  第四节 我国的很证合作现状第六章 资金清算业务合作  第一节 银行代理证券资金清算业务  第二节 银证通业务  第三节 银证转账业务  第四节 管户交易结算资金独立存管业务  第五节 “银证联名卡”业务第七章 融资业务合作  第一节 同业拆借业务  第二节 债券加购为璁  第三节 股票质押贷款业务  第四节 法人账户透支业务  第五节 发债担保业务  第六节 发行短期融资券业务第八章 理财业务合作  第一节 证券投资基金业务  第二节 货币市场基金业务  第三节 客户资产管理业务第九章 创新业务合作  第一节 资产证券化  第二节 投资银行业务第十章 我国银证合作发展展望附录  附录1：《全国银行间债券市场债券交易管理办法》  附录2：《证券公司股票质押贷款管理办法  附录3：《证券公司债券管理暂行办法》  附录4：《证券公司短期融资证券管理办法》  附录5：《人民币银行结算账户管理办法》  附录6：《客户交易结算资金管理办法》  附录7：《商业很银行设立基金管理公司试点管理办法》

内容概要

胡浩，1962年生于湖南，中国社会科学院经济学博士，高级经济师。曾在瑞典王国银行工作进修。先后担任国内一家合资银行的总裁，中国工商银行工商信贷部、信贷管理部副总经理，现任中国工商银行机构业务部总经理，中国工商银行博士后工作站指导专家，太平财产保险有限公司、太平人寿保险有限公司董事。先后在国家级重点核心期刊、报刊上发表论文二十余篇，主要著作有：《流通、金融、制度创新》（人民出版社）、《消费信贷指南》（地震出版社）等。

章节摘录

　　从理论研究来看，无论是货币市场，还是资本市场，都是作为资金流通　　渠道而存在的，二者只不过在引导资金流向、配置资源的方式和效率以及交　　易成本上有所不同而已。目前在我国金融分业经营的框架下，银行业和证券　　业的相互分离，导致资金在两个相互隔离的市场上流动，缺乏一种良性互动　　机制以及相互竞争机制。商业银行的剩余资金无法有效地在资本市场获利，　　而资本市场也无法帮助商业银行解决其资产的流动性问题以降低其系统性或　　非系统性风险。在中国已加入世界贸易组织，即将直接面对全球金融竞争的　　大背景下，如果未来在商业银行和证券市场之间继续保持过于严格的管制、　　分割，缺乏良性的资金互动机制，工具和业务品种单一凝固，将严重制约我　　国商业银行证券市场各自的竞争力和发展动力，在向其他世界贸易组织成员　　开放金融服务市场的压力下，我国银行和证券业各自的生存危机将空前加剧　　从近年来我国金融体制的改革发展轨迹来看，我国政府正在努力搭建一　　个能够确保中国经济保持持续稳步增长的现代金融体系，随着各项改革的稳　　步推进，其总体思路已经逐渐清晰：一方面，深化银行体制改革，对现有的　　商业银行尤其是国有商业银行进行彻底的市场化改革，使商业银行成为真正　　意义上的商业银行；另一方面通过大力发展资本市场，彻底改变当前的商业　　银行和商业银行传统业务占主导地位的金融体系，通过银证合作，为商业银　　行创造一个新的业务平台，从而在客观上不断推进商业银行的业务创新和体　　制改革，进而从根本上实现我国金融体系风险的分散化和金融体系的相对稳　　定，提高整个金融系统的竞争力。　　从商业银行的角度来看，银证合作的需求是非常迫切的。我国的商业银　　行无论从体制、运行机制，还是业务模式、金融产品上看仍然是比较传统的　　，虽然与过去相比已经有了很大的改进，但相对于证券、保险而言，银行的　　市场化程度较低，创新能力明显不足。受政策制约和相关多重因素的影响和　　制约，其形式虽然有所变化，但其基本的运行机制没有变化，远远跟不上我　　国经济发展和体制改革的步伐。在我国现行的金融体制下，商业银行存在一　　些不可避免的缺陷。比如资产、负债在收益和风险上的不匹配性；商业银行　　创造具有投资吸引力的金融产品能力的日渐衰退；支持银行资产的产业大多　　处在成熟期或衰退期等。

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