互联网+普惠金融：新金融时代

作者简介

中国电子商务研究中心"互联网+"智库系列丛书

第一部（理论版）：《互联网+：跨界与融合》

● 首部真正意义上的"互联网+"权威专著

● 详解"互联网+"的理论框架与实践

● 中国电子商务研究中心携易观与北大等众多专家联袂创作

第二部（实践版）：《互联网+：产业风口》

● 国内首部系统性、全景式解读"互联网+产业"的实践著作

● 10位大佬、4大产业、42个细分行业、72个案例

● 传统企业转型"互联网+"实战宝典

第三部（金融版）：《互联网+普惠金融：新金融时代》

● 2015"风口"上国内首部"互联网+金融"系统性著作

● 3大板块、10个细分行业、50个经典产品案例

● 全面呈现"互联网+"时代金融业的现在与未来

第四部（海外版）：《互联网+：海外案例》

● 首部国外"互联网+"成功案例研究著作

● 100个国外"互联网+"经典案例重磅呈现

● 囊括电商、品牌、社交、零售、O2O、物流、金融等

中国最具有影响力的"互联网+产业"智库

专注于研究制造业、零售业、服务业、金融业的互联网化，重点研究B2B、B2C、C2C、O2O、互联网金融、跨境电商、农村互联网、智能硬件等前沿领域。

书籍目录

互联网+：从"搅局者"到"领跑者""颠覆者"的蜕变

第1章　"互联网+金融"的蜜月期　∥ 1

1.1　"互联网+金融"的新业态　∥ 1

1.1.1　互联网金融三大核心　∥ 2

1.1.2　互联网+金融：大爆发　∥ 2

1.2　"互联网+金融"走向深水区　∥ 4

1.2.1　互联网金融的成绩　∥ 5

1.2.2　互联网金融的不足　∥ 7

1.2.3　互联网金融对相关行业的冲击　∥ 7

1.3　"互联网+金融"的挑战　∥ 9

1.4　中国与海外互联网金融对比　∥ 10

1.4.1　中美互联网金融对比　∥ 10

1.4.2　中法互联网金融对比　∥ 11

第2章　B2C电商金融：理财、保险多点开花　∥ 13

2.1　电商纷纷试水，新宠不断　∥ 13

2.2　B2C电商金融案例　∥ 15

案例1　蚂蚁金服：阿里生态的闭环　∥ 15

案例2　京东金融：后发制人，为时未晚　∥ 18

案例3　苏宁：互联网金融"江湖帝国"隐现　∥ 20

案例4　国美在线：豪砸千亿动真格　∥ 23

案例5　腾讯电商：建立供应链金融平台　∥ 23

案例6　亚马逊：玩转小额贷款　∥ 24

案例7　日本乐天：开银行搞金融的电商　∥ 25

案例8　eBay：向互联网金融出发　∥ 27

2.3　B2C电商金融难题　∥ 28

2.4　B2C电商金融打造全产业链生态环境　∥ 29

第3章　B2B电商金融：锁定供应链融资　∥ 30

3.1　B2B电商金融发展历程　∥ 30

3.1.1　电商金融模式演变　∥ 31

3.1.2　电商金融生态圈　∥ 33

3.1.3　线上供应链与电商的对接优势　∥ 35

3.2　B2B电商金融发展现状　∥ 37

案例9　慧聪网：与银行合作共推多款融资产品　∥ 40

案例10　敦煌网：借融资服务造跨境电商生态圈　∥ 41

案例11　金银岛："三流合一"交易模式　∥ 44

案例12　珍诚医药在线：自助式跨区域网络融资　∥ 46

3.3　B2B电商金融存在问题　∥ 47

3.4　B2B电商金融发展趋势　∥ 51

第4章　基金："互联网+"打破传统销售渠道枷锁　∥ 53

4.1　互联网理财新方式：网销基金　∥ 53

4.1.1　网销基金的背景　∥ 54

4.1.2　网销基金利益链　∥ 54

4.1.3　传统金融业的演变　∥ 55

4.1.4　互联网理财的优势　∥ 56

4.1.5　传统理财方式：银行理财　∥ 57

4.1.6　银行理财产品的现状　∥ 58

4.1.7　网销基金企业的特征　∥ 59

4.2　大数据环境下的基金网销　∥ 60

4.2.1　基金网销之大数据　∥ 61

4.2.2　网销基金涉黑名单　∥ 63

4.2.3　网销基金的模式　∥ 64

4.2.4　网销基金的特征　∥ 64

4.3　互联网+基金：新模式下的挫折　∥ 68

4.3.1　网淘基金误区　∥ 68

4.3.2　产品风险　∥ 69

4.3.3　法律风险　∥ 70

4.3.4　人员风险　∥ 71

4.4　互联网+基金：行为解读　∥ 71

4.5　互联网基金未来十年　∥ 73

4.6　互联网基金销售案例　∥ 75

案例13　余额宝：大众理财神器　∥ 75

案例14　百发：组合形式的理财计划　∥ 78

案例15　微信理财通：信息流转化成资金流　∥ 79

案例16　挖财：让记账人更富有　∥ 80

案例17　苏宁零钱宝：争抢用户"闲钱"　∥ 81

第5章　保险："互联网+"大风起兮　∥ 83

5.1　互联网给保险业带来的冲击　∥ 83

5.1.1　互联网带来的冲击：创新保险案例　∥ 84

案例18　苏宁推出"奶粉险"　∥ 84

案例19　淘宝推出"公交车保险""高温险"　∥ 85

案例20　安城推销"世界杯遗憾险"　∥ 86

案例21　日本推销"樱花保险"　∥ 86

案例22　美国力卖"气候保险"　∥ 87

5.1.2　国外互联网保险发展现状　∥ 87

5.2　互联网+保险：创新元素混搭风　∥ 90

5.2.1　互联网保险分析　∥ 90

5.2.2　互联网保险产品分析　∥ 91

5.2.3　传统保险业互联网化5大模式　∥ 94

案例23　众安保险："三马同槽" 资本联盟首张牌　∥ 98

5.2.4　互联网保险的优势　∥ 99

5.2.5　互联网保险发展瓶颈　∥ 100

5.3　互联网+保险：C2B模式成变革关键　∥ 106

5.3.1　互联网保险发展趋势　∥ 106

5.3.2　互联网保险如何开展　∥ 107

第6章　银行："互联网+"下的被动求变　∥ 109

6.1　银行互联网化，非金融企业入局　∥ 109

6.2　互联网银行带来新常态　∥ 111

6.2.1　银行电商纷纷试水电商金融　∥ 111

6.2.2　便捷是重要的客户体验　∥ 112

6.2.3　"互联网+银行"发展路径　∥ 112

6.2.4　发展现状：互联网银行带来的新常态　∥ 116

6.3　"互联网+银行"的文化冲突　∥ 117

6.3.1　实体物理网点缩减　∥ 117

6.3.2　银行电商表现平平　∥ 118

6.3.3　缺乏重视和资源投入　∥ 119

6.3.4　银行和互联网文化冲突　∥ 119

6.3.5　互联网精神缺乏认可　∥ 120

6.4　传统银行的转型升级及发展建议　∥ 120

6.4.1　加强互联网客户的黏性　∥ 122

6.4.2　国外直销银行　∥ 124

6.4.3　国外网络银行　∥ 126

案例24　Bofi：以房地产按揭贷款起步　∥ 128

6.5　银行互联网化案例　∥ 130

6.5.1　银行系电商　∥ 130

案例25　民生电商：还是空架子　∥ 131

案例26　兴业银行：剥离"银银平台"　∥ 132

案例27　平安银行：结盟搭建混业平台　∥ 132

案例28　光大银行：为电商量身打造"金融钱包"　∥ 133

案例29　工商银行：3+3产品系起舞互联网　∥ 134

6.5.2　微信银行　∥ 135

6.5.3　民营银行　∥ 138

案例30　微众银行：消费金融添强力军　∥ 　∥ 139

第7章　证券："互联网+"引发服务变革　∥ 141

7.1　冲击证券业的两股势力　∥ 142

案例31　国金证券：开启证券业"互联网+"之路　∥ 142

7.2　国内券商的互联网金融主流模式　∥ 143

7.3　"互联网+证券"的内忧外患　∥ 144

7.4　发展趋势　∥ 145

7.5　发展建议　∥ 146

第8章　P2P网贷：融资借贷新常态　∥ 147

8.1　P2P网贷缘何在中国异化　∥ 147

8.1.1　P2P网贷和传统金融业　∥ 148

8.1.2　中国P2P网贷的发展历程　∥ 150

8.2　P2P网贷行业阵营　∥ 152

8.2.1　P2P网贷行业现状　∥ 152

8.2.2　P2P网贷运营模式　∥ 154

8.2.3　P2P网贷交易流程　∥ 162

8.3　P2P网贷问题及黑榜　∥ 163

8.4　国外P2P网贷优秀案例及运营模式　∥ 170

8.5　P2P网贷趋势及市场走向　∥ 171

8.5.1　市场走向微观　∥ 172

8.5.2　商业银行介入　∥ 172

8.5.3　企业细化转型　∥ 173

8.5.4　企业优胜劣汰　∥ 174

8.5.5　形成产业集群　∥ 174

8.5.6　监管更加明晰　∥ 174

8.6　P2P网贷行业案例　∥ 175

案例32　宜信：独有线下债权转让模式　∥ 175

案例33　陆金所：第三方担保模式　∥ 176

案例34　拍拍贷：纯线上模式　∥ 178

案例35　珠宝贷：深耕细分市场的上市公司系平台　∥ 179

案例36　融360：信贷搜索平台　∥ 181

案例37　91金融超市：金融产品导购平台　∥ 182

第9章　支付：移动互联网的先行军　∥ 184

9.1　"互联网+"让传统支付产业升级　∥ 184

9.1.1　互联网黄金时代的网络支付　∥ 184

9.1.2　网络支付分类　∥ 185

9.1.3　"支付+互联网"让传统支付产业升级　∥ 189

9.2　数读网络支付发展现状　∥ 191

9.2.1　数读网络支付用户属性　∥ 191

9.2.2　网络支付用户行为分析　∥ 192

9.2.3　第三方支付　∥ 192

9.2.4　移动支付　∥ 195

9.3　"互联网+支付"发展趋势　∥ 201

9.3.1　微信支付：打破垄断，异军突起　∥ 201

9.3.2　微博钱包：新意够足，昙花一现　∥ 206

9.3.3　移动支付：行业机遇，众人追捧　∥ 207

9.4　"互联网+支付"发展瓶颈　∥ 210

9.5　"互联网+支付"发展建议　∥ 214

9.6　"互联网+支付"企业案例　∥ 216

案例38　支付宝：全面布局奠定强势地位　∥ 216

案例39　微信支付：借红包营销实现"诺曼底登陆"　∥ 218

案例40　银联商务：海量商户助其线上总攻　∥ 219

第10章　众筹：互联网下的融资新模式　∥ 222

10.1　互联网众筹商业模式起源　∥ 222

10.1.1　众筹：互联网金融的创新模式　∥ 222

10.1.2　众筹商业模式的起源　∥ 223

10.1.3　众筹的商业模式　∥ 225

10.1.4　众筹商业模式的逻辑分析　∥ 226

10.1.5　众筹的5大核心价值　∥ 227

10.2　众筹模式的发展现状　∥ 228

10.2.1　众筹的交易规模　∥ 228

10.2.2　众筹模式的分类　∥ 230

案例41　美微创投：熟人融资　∥ 231

案例42　3W咖啡：会籍式众筹　∥ 232

案例43　大家投：天使式众筹　∥ 233

10.3　互联网+众筹：互联网融资模式提供无限可能　∥ 236

10.3.1　众筹模式相对于传统融资的优势　∥ 236

10.3.2　众筹融资的特点　∥ 237

10.3.3　众筹在国内外的发展情况　∥ 237

案例44　Kickstarter：全球最大、最知名的众筹平台　∥ 237

案例45　Fundrise：美国地产众筹网站　∥ 238

案例46　Wefunder：让普通人变身VC的股权众筹平台　∥ 240

案例47　众筹网：引入集团担保业务　∥ 242

案例48　天使汇：让创业者用众筹和"天使"相遇　∥ 242

案例49　京东众筹："三个爸爸"引爆"苍穹之下"空气净化市场　∥ 244

10.4　众筹模式存在的问题　∥ 247

10.4.1　众筹未能在中国发展的原因　∥ 247

10.4.2　众筹模式的风险与监管　∥ 248

10.4.3　众筹监管的政策与建议　∥ 252

10.4.4　未来众筹模式展望　∥ 253

第11章　虚拟货币：数字货币革命启动　∥ 256

11.1　虚拟货币的发展背景　∥ 256

11.2　虚拟货币的典型代表　∥ 258

11.2.1　游戏币　∥ 258

11.2.2　Q币　∥ 260

11.2.3　比特币　∥ 262

案例50　OKCoin：比特币平台的中国生存样本　∥ 267

11.3　各种衍生的山寨比特币　∥ 268

11.4　虚拟货币的发展趋势　∥ 270

第12章　"互联网+"下的金融颠覆与前瞻　∥ 272

12.1　"互联网+"下的金融颠覆　∥ 272

12.1.1　支付业：爆发性发展，移动支付领衔　∥ 272

12.1.2　银行业：被迫转型，触网为生存　∥ 272

12.1.3　基金业：纷纷押注，几家欢乐几家愁　∥ 273

12.1.4　小贷业：打破区域限制，O2O模式崛起　∥ 273

12.1.5　保险业：大数据保驾，产品自我迭代　∥ 273

12.1.6　证券业：借道互联网，中小券商差异化竞争　∥ 274

12.1.7　零售业：消费迁徙至线上，压力显现　∥ 274

12.1.8　影视业：借力粉丝经济，叫好不叫座　∥ 274

12.1.9　房地产业：营销新活力，跨界新姿态　∥ 275

12.1.10　通信业：排兵布阵，服务增值以引流　∥ 275

12.2　"互联网+"下的金融前瞻　∥ 276

12.2.1　监管：亟待走出"囚徒困境"　∥ 276

12.2.2　行业：日益垂直、细分　∥ 276

12.2.3　平台：PC向移动迭代　∥ 276

附录　互联网金融相关名词解释　∥ 278

后记　如何用"互联网思维"打造中国最具有影响力的"互联网+"智库　∥ 281

内容概要

曹磊

国内"互联网+"领域权威专家，中国首套"互联网+"系列著作总编辑，也是中国"互联网+"智库发起人。

长期服务于京东、苏宁云商、生意宝、聚美优品、蚂蚁金服等知名互联网巨头，辅导P2P、理财、支付等各类互联网金融创业企业成长，屡屡受邀为中金、东方证券、光大证券、申万宏源等知名券商客户做投资咨询，帮助其客户创造数以亿级的巨额回报，累计为中国工商银行、招商银行等银行业数百位行长做高层内训。还受聘于清华大学特聘教授、浙江大学客座教授、上海交通大学主讲教授等。已出版或正编著十余部"互联网+"、电子商务、互联网金融系列丛书。累计演讲培训数百场，服务数千家企业，数万人参与高端培训，是目前国内少有的融"理论+实践""思维+战略"于一体的前沿专家，拥有诸多高端铁杆"粉丝"。

作为国内乃至全球"互联网+"知名第三方意见领袖，曹磊每年接受CCTV、各大财经媒体等在内数百家境内外媒体采访，致力于推动中国"互联网+"落地推进，享有较高声誉。

微信号：www-100ec-cn

电邮：caolei@netsun.com

钱海利

专注于互联网金融资讯、研究、服务，深耕电商金融化、第三方支付、基金理财、网络保险、P2P网贷、众筹、虚拟货币、银行电商、网络金融等互联网金融领域。

QQ：2814914179

电邮：jr@netsun.com

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