出版社:中国金融出版社
出版日期:2013-3
ISBN:9787504967503
作者:赖小民
页数:270页
作者简介
《后危机时代金融控股公司模式选择研究》的主要内容有后危机时代金融业综合经营与金融控股公司的发展、金融控股公司的组织制度与经营优势、金融控股公司的风险管控及国际实践、金融控股集团的风险特性与风险防控体系等。
书籍目录
第一部分后危机时代金融业综合经营与金融控股公司的发展 第一章导论 第一节研究背景及意义 第二节全书研究路径、框架和主要内容 第三节本书主要观点及创新 第二章后危机时代金融业综合经营问题研究 第一节国际金融业综合经营发展阶段回顾 第二节美国华尔街金融风暴与金融业综合经营 第三节我国银行业综合经营模式选择——基于中美银行业的对比 第二部分金融控股公司的组织制度与经营优势 第三章金融控股公司组织制度与公司治理 第一节金融集团多元化经营模式的组织制度 第二节银行控股公司的公司治理 第三节金融控股公司的管理模式及国际大型金融控股公司管理模式演变 第四章金融控股公司的经营优势’ 第一节金融控股公司的组织形式具有协同效应 第二节商业银行与投资银行的业务互补性 第三节商业银行业务与保险业务的协同效应 第五章我国金融资产管理公司构建金融控股公司研究 第一节金融资产管理公司构建金融控股公司的市场定位分析 第二节中国金融资产管理公司的股份制改造和金融控股公司架构与运营机制 第三节金融资产管理公司构建金融控股公司的业务支持体系 第四节金融资产管理公司搭建金融控股公司的综合经营协同策略 第五节基于金融控股公司架构的公司资源整合与支持体系 第三部分金融控股公司的风险管控及国际实践 第六章金融控股公司风险管理的国际实践 第一节金融控股公司风险管理的内涵 第二节国外金融控股公司风险管理的实践 第三节我国金融控股公司风险管理体系的建设 第七章金融控股集团的风险特性与风险防控体系 第一节金融控股公司的风险发生机制 第二节金融控股公司基于规制资本重复计算的资本监管 第三节金融控股公司基于规制关联交易的各国监管法律体系 第四节金融控股集团“防火墙”制度建设 第八章金融控股公司系统性风险化解案例分析——德隆重组与托管 第一节德隆实体产业与金融产业架构形成与演变 第二节德隆危机全面爆发 第三节德隆系信托类金融机构托管处置 第四节四家城市商业银行的风险处置 第五节德隆系证券公司托管处置 第六节德隆系资产托管处置的经验总结 第九章结论与展望 第一节本书的主要研究内容及其结论 第二节未来研究思路的展望 参考文献
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《后危机时代金融控股公司模式选择研究》由中国金融出版社出版。
内容概要
赖小民，中国华融资产管理公司党委书记、董事长、法人代表，高级经济师、研究员，教授，第十二届全国人民代表大会代表。曾任中国人民银行信贷管理司副司长、中国银监会北京银监局局长、银监会办公厅（党委办公室）主任和首席新闻发言人等职。主要学术著作有：《中国银行业不良贷款证券化研究》、《金融监管理论与实务》、《城市信用社管理政策与实务》等，发表学术论文几十篇。目前，兼任中国国际贸易促进委员会、中国国际商会副会长，中国企业联合会、中国企业家协会副会长，中国金融学会理事，中国国际金融学会理事会副秘书长，北京金融学会副会长，特华投资控股有限公司博士后工作站指导专家，中山大学、北京科技大学兼职教授等社会、学术职务。
章节摘录
版权页： 插图： 三、日本金融控股公司制度的发展 日本金融制度的演变受美国的影响最大，主要是因为第二次世界大战后，美国占领日本期间，日本几乎全盘移植美国金融制度。明治维新时期，日本逐渐建立起金融机构与企业密切结合的财阀制度，大银行成为财阀集团的核心。国际上普遍认为第二次世界大战爆发，与日本国内财阀集团发展有密不可分的关系，为避免战争的死灰复燃，于是在1947年制定独占禁止法，明令禁止控股公司的设立。1948年，日本《证券交易法》的实施正式确立了金融分业经营的模式。 日本由分业经营转向混业经营制度的背景原因有多方面：第一，20世纪70年代中期以后，资本主义进入滞胀时期，要彻底摆脱这种状况，打破原来的金融分业限制、放开利率管制、开放国际市场是必然的选择，受美国影响大。第二，随着经济增长速度放慢，日本商业银行以拒绝包购国债相要挟，争取到在证券市场上公开出售国债，并实现利率自由化，实际上部分打破了金融机构业务范围的限制。第三，随着经济发展和产业结构的日趋复杂化，日本传统的间接融资方式已不能适应经济发展自由化、金融全球化和金融同质化发展趋势，这使日本认识到金融混业经营是增强金融竞争力的根本途径，加快了其本国金融业向混业经营制度转变的进程。 尤其自20世纪90年代开始，日本经济由顶峰跌落谷底而一蹶不振，过去对金融业所采取的严格管制措施饱受质疑和批评。面对严峻的经济形势，日本政府在1996年秉持着“自由化”、“国际化”与“公平化”三大原则，仿效英国进行所谓的金融大改革（BigBang），以图改变局势。1997年12月，日本通过《金融控股公司整备法》及《银行控股公司创设特例法》，对金融控股公司解禁。在1996年金融大改革后，法令的解禁已促成日本金融市场的整合和重组，逐渐形成日本瑞穗金融集团、日本联合金融集团、三菱东京金控集团、三井住友银行等大型集团。