品读信用证融资原理

作者简介

《品读信用证融资原理》全面解读了信用证融资基础产品的法律定性、风险特征和组合设计原则，系统解读了信用证“流通工具”的欺诈问题和短路问题，巧妙改造了传统的信用证“代理合同说”，原创性地提出了信用证“间接代理下独立承诺说”。

书籍目录

序言 引言 第一章 信用证是什么 第一节 信用证功能 一、象征性交货意味着控货 二、控货意味着反担保 三、信用证=托收+保函吗？ 第二节 直接代理还是间接代理 第三节 单据交易还是凭单付款 一、承付、代理承付和代理议付 二、信用证转让下第二受益人的收款有保障吗？  三、信用证转让的实质 第四节 信用证承诺 一、付款的同意标准 二、付款的现金标准 三、付款终局性与追索权 第五节 信用证前景 一、跨国B2B第三方支付对信用证的可能冲击 二、国内信用证是信用证的又一种变形 第二章 信用证运作机制 第一节 信用证承诺的确定性与不可撤销性 不可撤销信用证的可撤销条款 第二节 信用证运作的独立抽象性及表面相符原则 一、基石作用 二、银行可以在申请人同意付款下不审单直接付款吗？  三、华夏银行审单义务案始末 四、欺诈下银行审单免责 五、无欺诈下银行审单还免责吗？  六、案件以外的银行审单义务 七、表面相符原则 八、表面相符并不意味着面面俱到 第三节 信用证运作的两个框架 一、UCP与法律 二、拒付与抗辩 三、信用证下汇票的价值 第四节 信用证运作的欺诈问题及止付原则 一、诚信与欺诈 二、欺诈下的信用证运作机制 三、信用证下单据的正当持单人 四、信用证下汇票的正当持票人 五、宁波仓单信用证套现欺诈案始末 六、再说信用证下的汇票 七、信用证下账款的正当受让人 八、欺诈下误付款与开证行付款的终局性 九、广义的信用证欺诈 第五节 信用证运作的短路问题及短路原则 一、不符点交单还适用短路向买方要求付款吗？  二、根本违约才会阻止短路 三、短路反对者在英国 四、短路反对者在国内 五、短路问题在美国 第六节 信用证运作的止付原则和短路原则的价值及思想源头 第七节 信用证的法律定性 一、间接代理下独立承诺说 二、行纪合同说——一种似是而非的类“代理合同说”  第三章 信用证融资产品的法律定性和风险特征 第一节 信用证融资的流程性 第二节 信用证融资的自偿性 一、提单的货权性与可转让性 二、提单“无单放货”条款的国际商会意见点评 三、提单的停运权 四、提货担保 五、提货担保下双倍保证金的风险 六、货代提单是提单吗？ 第三节 信用证与银行承兑汇票 一、担保与保险异曲而同工 二、保兑是开立一个平行的信用证 第四节 打包贷款视同流动资金贷款 第五节 出口押汇 一、出口押汇与出口议付互相转化 二、出口押汇与出口议付互相转化的临界点 三、出口议付，谁说了算？  第六节 出口贴现与福费廷 福费廷下银行信用的价值 第七节 进口押汇 一、进口押汇中信托收据的性质 二、假远期信用证≈真远期信用证+福费廷融资 三、远期信用证不同阶段的风险不同 第八节 从表内融资到表外融资 第九节 从债权融资到资产融资 第四章 人民币跨境信用证融资产品组合设计实务 第一节 2011年3月1日，开题的话 第二节 2011年3月1日，为什么选择这一个话题？  2011年3月2日，设计贸易融资产品，必须了解经济资本利润率 2011年3月3日，贸易融资产品的风险系数为什么很重要？ 2011年3月4日，再说银行承兑汇票与信用证的风险系数 2011年3月5日，再说银行承兑汇票与信用证，功能有别 2011年3月6日，国内信用证异常火爆，原因在哪？ 2011年3月7日，为什么说国内信用证的魅力极具魔幻？ 2011年3月8日，远期信用证承兑前后的风险，一样吗？ 2011年3月9日，信用证的经济资本占用系数，不同银行为什么不一样？ 2011年3月10日，人民币跨境贸易融资观察 第三节 2011年3月11日，人民币跨境结算的风雨历程 2011年3月12日，大幕刚刚拉开 2011年3月13日，启动需要特别的动力 2011年3月14日，非价格变量与价格变量的成效不同 2011年3月15日，二次汇改是一针鸡血 第四节 2011年3月16日，人民币“稳汇赢”标准组合 2011年3月17日，四方共赢 2011年3月18日，二次汇改，更是一场国际广告 2011年3月19日，平滑过渡 2011年3月20日，银行的风险 2011年3月21日，未雨绸缪还是杞人忧天？  2011年3月22日，为了套现还是为了套利？  2011年3月23日，一步到位还是一波三折？  2011年3月24日，巧妙设计还是多此一举？  2011年3月25日，最大的缺陷是明显抬高进口企业资产负债率 第五节 2011年3月26日，变种1：人民币跨境托收+保函 第六节 2011年3月27日，变种2：部分人民币保证金 第七节 2011年3月28日，变种3：远期付款背景 第八节 2011年3月29日，变种4：红条款信用证 第九节 2011年3月30日，变种5：即期外汇买卖 第十节 2011年3月31日，变种6：进口押汇代付 2011年4月1日，进口商境外购汇，允许吗？ 2011年4月2日，人民币的计价功能与结算功能，可分可合 第十一节 2011年4月3日，变种7：出口背景 第十二节 2011年4月4日，变种8：跨境人民币内保外贷 第十三节 2011年4月5日，外币“稳汇赢”标准组合 2011年4月6日，短债指标是个稀缺资源 2011年4月7日，进口托收保付一出口贴现组合 2011年4月8日，为什么说进口托收保付加签不是融资性担保？ 2011年4月9日，从保付加签NI，r款保函 2011年4月10日，进口托收保付一代理行假远期融资组合 2011年4月11日，特别的价值 2011年4月12日，DF与NDF 2011年4月13日，猫捉老鼠 2011年4月14日，真命题还是假命题？  第十四节 2011年4月15日，总回顾：一个指标和五个理念 第十五节 2011年4月15日，结束的话

编辑推荐

《品读信用证融资原理》是作者2008年出版的百万字专著《品读UCP600》的姐妹篇。回答了贸易融资产品组合设计中的一系列经典问题。对于人民币跨境贸易融资产品组合设计实务专题，作者以日评的形式，直观而系统地诠释了抽象的信用证融资原理和贸易融资原理。

内容概要

林建煌，兴业银行资深国际业务专家，ICC DOCDEX—国际商会国际结算纠纷裁决专家、ICCCHINA—中国国际商会信用证专家。现供职于兴业银行总行支付结算部，曾工作于中国银行福建省分行。1995年毕业于厦门大学计划统计系。长期从事银行国际业务专业研究，擅长贸易融资原理与产品设计实务，信用证理论与实务、信用证法律与UCP惯例等领域，2008年曾出版百万字专著《品读UCP600》。

章节摘录

版权页：   上述规定指的是在不符点交单，拒付成立的情况下，开证行或保兑行偿付是有追索权的，准确地说，这里所指的有追索权偿付，理应为开证行或保兑行无单偿付的情况，而与凭单偿付无关。 实务中的偿付包括两种：凭单偿付和无单偿付。凭单偿付，以开证行或保兑行见单，即收到指定银行的转递交单为条件。无单偿付，指开证行或保兑行承诺，只要收到指定银行合格的索偿指示，自身便可偿付或授权另一家银行代理偿付，无须见单。换言之，开证行或保兑行或经授权的另一家银行，凭单偿付是无追索权的。因为《美国统一商法典·信用证篇》1995年版第5—108条“开证人的权利与义务”（ⅰ）（5）款：“开证行无权就错误付出的款项或给付的对价要求返还，如果其错误涉及到提交的单据或交单行为本身表面显然可见的不符点，但第5—110条和第5—117条另有规定者除外；……”这一条款不仅适用于开证行承付，也适用于开证行偿付，还适用于保兑行。 最后，我们一定会问，《美国统一商法典·信用证篇》1995年版的第5—110条和第5—117条都讲了什么呢？详细解读见第二章“信用证运作机制”之“欺诈下误付款与开证行付款的终局性”一节。

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