滨海新区金融创新与人民币国际化研究

作者简介

在滨海新区开发开放的发展战略指导下，《滨海新区金融创新与人民币国际化研究:兼论汇率政策利率政策的协调》将金融创新与人民币国际化综合考虑并进行系统考察，对金融创新、汇率政策利率政策的协调、人民币国际化进行清晰把握，以区域经济学为分析视角，探讨滨海新区金融创新、推进人民币国际化的可行性，针对金融创新与人民币国际化的各自运行机制分别建立模型，进而探索、论证两者紧密联系并且可以进行对接的关键结点之所在。《滨海新区金融创新与人民币国际化研究:兼论汇率政策利率政策的协调》在挖掘滨海新区推动人民币国际化进程中的最佳金融创新模式与创新点基础上，分别从微观层面和宏观层面对金融发展进行长期的、战略性的思考，进而给出可行的配套方案和政策建议，尤其是重点分析了人民币国际化前景下的人民币可兑换试点、OTC市场以及离岸金融市场，希望为进一步促进天津滨海新区开发开放、推进人民币国际化进程提供有益参考。

书籍目录

前言第一篇　金融创新基本概述　第1章　金融创新的内涵概述　第2章　国际金融创新实践前沿　第3章　宏观经济政策支持下的滨海新区金融创新探索第二篇　滨海新区金融创新：开放进程中的改革与探索　第4章　区域金融发展视角下的分析　第5章　现代金融服务体系的战略定位　第6章　金融开放进程中滨海新区金融创新效应与风险防范第三篇　微观视角分析：金融机构、OTC市场与金融产品定价　第7章　滨海新区金融机构创新：基于需求角度的分析　第8章　金融服务外包与滨海新区金融创新　第9章　滨海新区金融衍生品的估值与定价　第10章　滨海新区金融创新切入点——建立OTC交易市场第四篇　人民币国际化：滨海新区金融创新的货币环境　第11章　货币国际化的相关理论与政策分析　第12章　三大货币国际化的实现路径及其实证研究　第13章　人民币国际化的背景分析　第14章　人民币国际化的条件、政策影响与进程分析　第15章　天津汇制改革对人民币国际化进程的推动第五篇　宏观视角分析：汇率、利率政策协调与人民币国际化　第16章　人民币汇率与利率关联互动的模型分析　第17章　人民币名义汇率与利率的互动关系研究　第18章　人民币国际化进程中汇率与资产价格的动态调整　第19章　滨海离岸金融中心建设与人民币国际化的互动推进　第20章　滨海金融创新推动下人民币国际化的路径选择参考文献

前言

　　改革开放30多年来，国内外经济环境发生了许多显著变化，金融创新呈现“爆炸性”增长态势，由次贷危机引发的美国金融动荡使得全球金融市场经历了百年不遇的冲击。当前，国际金融危机还在蔓延，对我国经济的影响还在加深。已有观点指出，与以往金融危机不同，本次危机是过度金融创新的产物。下此结论也许为时尚早，但在身陷漩涡之时进行积极观察与思考却极为必要。特别是对天津滨海新区而言，金融改革创新作为综合配套改革的重要内容，如何克服外部不确定性因素的严峻挑战，在百年不遇的华尔街“金融海啸”影响之下权衡金融创新与风险防范的关系，确保金融改革与创新过程中科学、审慎和风险可控原则的贯彻落实，将金融危机作为促进金融创新走向成熟的“砺石”，已成为必须正视的重要课题。　　伴随着经济全球化的快速发展，我国对外开放步伐不断加快，综合国力显著提升，人民币国际化程度也在不断加深。从理论上讲，人民币国际化与金融国际化相辅相成。金融国际化是人民币国际化重要的外部软环境，它可以通过海外金融机构和国际业务的拓展来扩大人民币在国际金融市场的影响力，从而加速人民币作为国际货币单位的渗透。同时，人民币国际化可以进一步促进我国金融国际化及金融创新进程。因为人民币国际影响力和地位的提高，可以进一步支持海外分支机构的业务拓展，提高人民币业务在国际金融市场的认可度和占有率。从实践角度来看，金融机构作为金融业的微观基础和主要载体，其经营方式和业务拓展能力的任何微小变化都渗透着金融业整体的发展趋势。因此，密切关注和积极探索金融创新与人民币国际化，将为我国金融业整体的稳步、健康发展奠定稳固的发展基础。

章节摘录

　　金融制度创新可被定义为引入新的金融制度因素或对原有金融制度进行重构。金融制度创新既可以表现为日积月累的微小创新，也可以表现为对金融制度的重大变革和重构。金融制度创新对金融系统乃至整个经济系统具有全局性的根本的影响。从创新的主体看，金融制度创新有供给主导型和需求诱致型两种基本类型。需求诱致型创新方式是指创新经济行为主体在给定的约束条件下，为确立实现潜在利益而自发组织和实施的自下而上的制度创新。供给主导型创新方式是指金融当局借助直接和间接的手段自上而下组织实施的制度创新，金融监管当局直接充当金融制度创新模型中的“第一行动集团”，在需求诱致型制度创新方式中，担任第一行动集团的是金融活动中的参与者，它们在不确定的环境中，为获得利润而进行制度创新，并独自承担风险。而在供给主导型创新方式下，法律赋予金融监管当局的相应权力，可借助行政力量强制性地推行实施，因而实施风险较小。　　沿用熊彼特“创新”的定义，金融创新就是在金融领域内建立“新的生产函数”，是各种金融要素的新的组合，是为了追求利润机会而形成的改革。它泛指金融体系和金融市场上出现的一系列新事物，包括新的金融工具、新的融资方式、新的金融市场、新的支付清算手段以及新的金融组织形式与管理方法等内容。　　1.2.1 金融创新理论的兴起与发展　　金融创新理论是当代金融理论的重要分支之一，是创新理论在金融领域的具体应用。当代金融创新理论起源于20世纪50年代末60年代初，该时期的金融创新理论较为零散。20世纪70年代以来，西方经济学家逐步将创新理论引入金融研究之中，并从不同角度提出了各具特色的金融创新理论。这一阶段的金融创新理论主要是对金融发展和金融创新的动因进行较为详细的分析。　　伴随着金融创新和金融自由化浪潮在西方主要发达国家迅速扩张蔓延，20世纪七八十年代的金融创新包括了金融交易、金融服务、金融产品、金融市场、金融机构组织形态以及金融体制等诸多方面，可以说金融创新是全球金融领域所发生的一场革命，极大地促进了世界各国金融深化的进程。20世纪90年代以来，通过对金融创新的微观运行机制和宏观经济效应分析的深化，金融创新理论又进入了更加全面而深入发展的新阶段。具体而言，在金融创新运行机制研究方面，主要是从证券设计和一般均衡角度进行的，并对金融创新的采用和扩散过程进行了分析。

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